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招商银行跨境金融专注跨境财富管理

2020-09-14 21:36:20 | 来源: 饮品

招商银行跨境金融——专注跨境财富管理 一样的财富,不一样的财富管理 随着中国企业走出去的步伐不断加快,跨境贸易和投资快速发展。面对充满机遇和挑战的跨境金融市场,招商银行在国内同业中率先组建了跨境金融专业服务团队,通过专业与政策、产品创新、投行渠道、品牌宣传、人员团队五大优势打造专业化的跨境财富管理品牌。 今年5月,招行在西安隆重举办了汇通全球,稳盈未来跨境金融品牌发布会,成为国内首家系统推出针对跨境企业需求,提供专业国际化服务的商业银行。发布会后,招行又连续在上海、苏州、天津、青岛、武汉、广州、北京等地举办了10场以此为主题的跨境新兴业务银企交流会,邀请香港联交所、永隆银行、招银国际等专家出席并发表专题演讲,众多参会企业家对招行灵活丰富的跨境财富管理产品表现出浓厚的兴趣。 招商银行作为首批获准开办跨境人民币业务的商业银行之一,凭借其境内、境外、离岸三位一体水式模温机的国际业务经营平台和在跨境人民币上八项第一的先发优势,为走出去企业提供从结算、融资、交易、至上市、发债、收款和后续资金管理等一揽子的全流程、一体化综合金融解决方案。产品涵盖以下五个系列:跨境人民币金融、走出去金融、跨境避险理财、全球现金管理和跨境供应链金融,丰富的产品线能够满足客户多样化的跨境财富管理需求。 招行创造性地以境内人民币理财产品为质押,为盛大集团办理了8100万美元境外票据保付业务;以人民币NRA存款质押,为客户在境外取得授信;为中化集团办理9000万美元福费廷业务,通过福费廷转卖,将进口融资转出口融资,为企业节约了180BP的融资成本;为海洋工程办理了6500万美元保联璧业务,为客户解决了出口资金链的难题。 在新兴跨境资本业务中,招行通过其境外平台在香港为客户发行人民币债,是比亚迪10亿人民币债的副主承销商,为山水水泥发行15亿元人民币债和3.98亿美元债;为华衍水务提供跨境人民币境外发债资金监管。在境外IPO项目方面,依托招银国际等境外机构,为奇虎360、顺风光电提供境外IPO业务;是高鑫零售集团在香港IPO款项托管行;为赛维LDK公司境外IPO发放2亿美元搭桥贷款。 尤其值得关注的是,招行的跨境避险理财是其跨境财富管理体系中一颗最闪耀的新星。在动荡的资本市场中能否规避风险,抓住机遇,关键在于有道的财富管理。如何提供风险可控的套期保值和理财产品成为商业银行的又一新课题。据了解,招商银行因应当前市场需求,在今年适时推出了外币避险理财系列产品,涵盖了汇率风险管理工具、利率风险管理工具和流动性管理工具,以满足客户对不同市场标的、不同市场熟悉程度的各类风险管理需求。 据招行相关人士介绍,在汇率风险管理方面,招行为客户提供远期/择期外汇买卖、远期/择期结售汇、货币掉期、外汇期权、境外汇率风险管理交易等工具为客户规避汇率风险;在利率风险管理方面,招行推出远期利率协议、利率掉期和利率期权等三类基础性工具,为企业进行利率风险管理提供参考。在流动性管理方面,招行除了能够为投资客户提供外币点金池和外币岁月流金等集合类理财产品以外,还可以为客户量身定做各种期限的单一理财产品。 随着经济金融全球化、市场化、信息化进程的加速,国内企业的财富管理理念正在日益成熟。在公司理财的实践中,大多数的公司已经摒弃了传统一味追求高收益的投资理念,转而在安全性、收益性基础之上,寻求与公司具体需求相匹配的最佳流动性安排。 流动性是企业现金管理的核心目标,它逐渐成为当今公司理财的重要决策变量之一。对于中国机构投资者来说,资金的稳健和流动性是企业运行的关键,追求安全、高流动性基础上的稳健收益已成为大家的共识。 流动性管理工具,正是招商银行专业团队为公司客户定制,助其实现流动性理财目标的核心竞争产品。据招行相关人士透露,外币点金池主要依托货币市场工具,为客户提供T+0的流动性管理服务。这项服务特色在于:一是资金清算T+0,比通常的货币市场基金更加快捷便利;二是能获得高于远活期外币存款利率的收益。目前招行外币点金池涵盖美元、港币、欧元、英镑、澳元等5个币种,适用于有稳健理财需求,且对资金的安全性和流动性要求较高的客户。对于流动性要求较低且希望获取更高稳健收益的客户,招行提供涵盖各种期限的外币岁月流金保本类产品,由七天到半年,供客户充分的选择空间,这一点较定期存款更有优势。除以上集合类外币理财产品以外,招行还为有特别需要的客户提供单一个性化理财产品,可根据客户的实际需求灵活定制期限。销售渠道除了传统的银行柜台以外,还可以通过上银行进行操作,既省时又便利。 招商银行已经从资产配比、产品创新、渠道拓展等诸多方面着手筹划未来,不断致力于强化和提高集团并表管理能力、金融创新能力、风险定价水平以及全球化服务络搭建等综合化经营能力,并重视培养和引进酒窖空调通晓国际市场法律与规则的管理人才和专业KBK轨道人才,为畅游跨境财富管理这个新蓝海而做好充分的准备。
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